Тамбовское областное государственное автономное профессиональное

Стр 1 из 3Следующая ⇒

Тамбовское областное государственное автономное профессиональное

образовательное учреждение «Тамбовский бизнес-колледж»

Предметно-цикловая комиссия экономических и учетных дисциплин

Утверждаю:

Заместитель директора ТОГАПОУ

«Тамбовский бизнес-колледж»

_______________ С.Б. Ульянова

«30» августа 2017 г.

ПРОГРАММА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

ПМ.02 Осуществление кредитных операций

МДК02.01. Организация кредитной работы

среднее профессиональное образование

(программа подготовки специалистов среднего звена)

Банковское дело »

Тамбов 2017

Лист согласования программы учебной дисциплины

ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

ПМ.02 Осуществление кредитных операций

Общие положения

Программа учебной дисциплины разработана в соответствии с ФГОС по специальности СПО: 38.02.07 «Банковское дело».

Программа профессионального модуля ПМ.02 «Осуществление кредитных операций», предназначена для изучения теории и практики осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц в РФ; умением ориентироваться при осуществлении практической деятельности; что является необходимым условием эффективной и качественной работы будущих банковских работников в учреждениях среднего профессионального образования, реализующих образовательную программу среднего (полного) общего образования.

2. Результаты освоения дисциплины, подлежащие проверке:

Код и название компетенций	Тема	Компоненты, составные части ОК
OK 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес. проявлять к ней устойчивый интерес.	1-9	ОК 1. Осознавать сущность своей будущей профессии
ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество	1-9	ОК 2. Уметь организовывать собственную деятельность
ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.	1-9	ОК 3.Уметь принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях.
ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.	1-9	ОК 4. Уметь работать с литературой, осуществлять поиск информации согласно предложенной теме
ОК 5. Владеть информационной культурой, анализировать и оценивать информацию с использованием информационно-коммуникационных технологий.	1-9	ОК5. Уметь извлекать и анализировать информацию из Интернет источников, применять и закреплять полученные знания на практике.
ОК 6. Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.	1-9	ОК 6.Владеть различными социальными ролями; уметь работать в команде при составлении диалогов
ОК 7. Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.	1-9	ОК 7.Брать ответственность за эффективный результат выполнения задания
ОК 8. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации	1-9	ОК 8 Совершенствовать и регулировать личностную и предметную рефлексию; владеть культурой родного языка.
ОК 9. Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.	1-9	ОК 9.Создавать и разрешать проблемные ситуации; уметь адаптироваться к новым условиям.

СОДЕРЖАНИЕ

1. ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ	стр. 10

2. СТРУКТУРА и содержание профессионального модуля	1 4
3. условия реализации программы ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ	2 4
4. Контроль и оценка результатов освоения профессионального модуля (вида профессиональной деятельности )	26

1.паспорт ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

ПМ.02 Организация кредитной работы

Всего часов

(макс. учебная нагрузка и практики)

Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)

Практика

Самостоятельная работа обучающегося

Учебная,

часов

Всего,

часов

в т.ч. лаборатор-ные работы и практичес-кие занятия, часов

в т.ч., курсовая работа (проект), часов

Всего, часов

в т.ч., курсовая работа (проект), часов

ПК 2.1. 2.5

ПМ 02 МДК.02.01. Организация кредитной работы

214

174

112

4 0

Всего:

214

174

112

4 0

Всего:

Производственная практика (по профилю специальности), часов (если предусмотрена итоговая (концентрированная) практика )

Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ)

Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем	Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работ (проект) (если предусмотрены)	Объем часов	Уровень освоения
1	2	3	4
ПМ.02.Осуществление кредитных операций		214
МДК 02.01. Раздел 1 Организация кредитной работы

Содержание учебного материала

1.Нормативно-правовая база организация кредитной работы в банках.

2.Кредит- как основа банковского дела и самая доходная статья.

Самостоятельная работа 1.Изучение: Федерального закона от 02.12.1990г.№395-1 «О банках и банковской деятельности»; Федерального закона от 30.12.2004г.№218-ФЗ «О кредитных историях». 2 Тема 1.2. Подразделения принимающие участие в процессе кредитования Содержание учебного материала 1.Службы банка принимающие участие в процессе кредитования 2.Основные функции подразделений в процессе кредитования: 2 Раздел 2.Теоретические основы кредитования

Тема 2.1.

Система кредитования

Содержание учебного материала 2 1.Основные элементы системы кредитования. 2 Классификация банковских кредитов. Принципы кредитования. 2

Тема 5.1.Порядок

Оценки кредитного риска.

Содержание учебного материала 10 2 1.Порядок оценки кредитного риска 2.Определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту. 2 3.Учет просроченных кредитов и просроченных процентов, их списание. 4.Порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. 2 Практические занятия1.Оценка качества обслуживания долга по выданным кредитам.2.Оценка кредитного риска по выданным кредитам.-кредитный риск.-кредитный портфель. 4 Самостоятельная работа 1.Кредитный рейтинг 2

Тема 6.1.

Тема 7 . 1 .

Тема 8.1.

Тема 8.2.

Практические занятия

1 Расчет кредитоспособности предприятий малого бизнеса.

2 2.Расчет кредитоспособности крупных и средних предприятий. 3.Схема описи кредита юридического лица 2 2 Самостоятельная работа 4 1.Основные конфликтные ситуации возникающие между банками и клиентами при залоговых операциях. 2 2. Определение степени надежности предприятия. 2

Практические занятия

2 8 1.Расчет сроков окупаемости долгосрочных вложений. 2 2.Анализ качества и достаточности обеспечения возвратности кредита. 2 3. Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности 2 4.Действия кредитной службы банка при изменении качества и характеристик имущества, предоставленного в залог банку клиентом. 2 Самостоятельная работа 4 1.Работа с проблемной задаолженностью 2 2. Уступка требований и передача прав собственности (залог прав) 2 Практическое занятие итоговое тестирование 2 Итого 30 Всего по дисциплине 214

Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

Программа учебной дисциплины реализуется в учебном кабинете Банковское дело

Оборудование кабинета и рабочих мест:

посадочные места по количеству обучающихся; рабочее место преподавателя.

Технические средства обучения:

ПК для оснащения рабочего места преподавателя и обучающихся;

мультимедийное оборудование;

- калькуляторы;

- интерактивная доска

Реализация программы модуля предполагает итоговую (концентрированную) производственную практику.

3.2. Информационное обеспечение обучения

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы

Основные источники

Законодательные и нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации с изменениями.

Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» с изменениями.

Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» с изменениями.

Федеральный закон Российской Федерации от 16 июля 1998 г. №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)»

Федеральный закон Российской Федерации от 11 ноября 2003 г. №152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах»

Федеральный закон Российской Федерации от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях»

Положение Банка России от 26 марта 2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности»

Положение Банка России от 26.03.2009 № 302-П «О Правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» с изменениями.

Положение Банка России от 07.08.2009 № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» с изменениями.

Положение Банка России от 31 августа 1998г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)»

Положение ЦБ РФ от 16.07.2012 г. № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации Банка России» .

Положение Банка России от 24.12.2004 г. №266-П «Об эмиссии платёжных карт и об операциях, совершаемых с использованием»

Инструкция Банка России от 03.12.2012 г. № 139-И «Об обязательных нормативах банков».

Учебные и справочные издания

Основы банковского дела: учебное пособие / коллектив авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – 4-е изд., перераб. и доп. — М.: Кнорус, 2013. — 392 с.

Финансы и кредит: учебное пособие / коллектив авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – 3-е изд., перераб. и доп. — М.: Кнорус, 2012. — 320 с.

Белотелова Н.П., Белотелова Ж.С. Деньги. Кредит. Банки: учебник / Н.П. Белотелова, Ж.С. Белотелова – М.: Дашков и К, 2014. – 400 с.

Белоглазова Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник для вузов/ Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая. — М.: Юрайт, 2011. — 422 с.

Пастушкова Л.Н. Юридическое сопровождение банковской деятельности: учебное пособие / Л.Н. Пастушкова, Н.А. Соловьева, Е.Б. Пастушков – Воронеж: ИММиФ, 2011.– 164с.

Жарковская Е.П. Банковское дело: учебное пособие /Е.П. Жарковская, И.О. Арендс. — М.: Омега-Л, 2011. — 440 с.

Жуков Е.Ф. Деньги, кредит, банки: учебник / Е.Ф. Жуков, Н.Д. Эриашвили, Н.М. Зеленкова. — 4-е изд., перераб. и доп. — М.: 2011. — 783 с.

Золотова Е. А. Учет и операционная деятельность в коммерческих банках: учеб.пособие/ Е. А. Золотова. – М.: Финансы и статистика, 2010. – 208 с.

Усатова Л.В., Сероштан М.С., Арская Е.В. Бухгалтерский учет в коммерческих банках: учебное пособие/ Л. В. Усатова, М. С. Сероштан, Е. В. Арская – М.: Дашков и К, 2014. – 391 с.

Коробова Г.Г. Банковское дело: учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: Магистр, 2012. — 590 с.

Костерина Т.М. Кредитный менеджмент в банке: учебно-методический комплекс / Т.М. Костерина. — М.: Евразийский открытый институт, 2012.— 270 с.

Крюков Р.В. Банковское дело и кредитование: конспект лекций в помощь студенту / Р.В. Крюков. — М.: А-Приор, 2010. — 236 с.

Лаврушин О.И. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин. — М.: Кнорус, 2011. — 768 с. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки: учебник / О.И. Лаврушин. — М.: Кнорус, 2013. — 448 с.

Лексин П.Л. Активные банковские операции: монография/П.Л. Лексин. – М.: Лабораторная книга, 2010. – 140 с.

Мудрак А.В. Деньги. Кредит. Банки: учеб.пособие/А.В. Мудрак. – М.: Флинта, 2012. – 230 с.

Демкин П.С. Кредит и его роль в становлении рыночных отношений/ П.С. Демкин. – М.: Лабораторная книга, 2012. – 150 с.

Довдиенко И.В., Черняк В.З. Ипотека. Управление. Организация. Оценка: учеб. пособие / И.В. Довдиенко, В.З. Черняк. – М.: Юнити-Дана, 2012. – 471 с.

Дополнительные источники

Периодические издания

Журналы: «Банковское дело», «Вестник Банка России», «Деньги и кредит», «Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», «NBJ (Национальный Банковский Журнал)», «Банковский ритэйл»

Интернет-ресурсы

Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.banki.ru.

Электронные ресурсы кредитных организаций Российской Федерации в Интернет.

Электронный ресурс Банка России. – Режим доступа: http://www.cbr.ru.

Электронный ресурс о банках и финансовом рынке России. – Режим доступа: http://www.bankir.ru.

Электронные справочные системы

Автоматизированный справочник «Бухгалтерские контировки в банке» [Электронный ресурс]. – Электрон. док., программа. – Режим доступа: Информационно-справочная система Научно-технического центра «ОРИОН».

Справочно-правовая система «КонсультантПлюс».

Справочно-правовая система «Гарант».

3.3. Общие требования к организации образовательного процесса

Профессиональный модуль ПМ.02 Осуществление кредитных операций входит в состав профессионального цикла.

Учебные дисциплины предшествующие освоению данного модуля:

ОП.01. Экономика организации

ОП.02.Статистика

ОП.04.Документационное обеспечение управления

ОП.08. Основы бухгалтерского учета

ОП.19. Отчетность в банках

ПМ.01.Документирование хозяйственных операций и ведение бухгалтерского учета имущества организации.

ПМ.03.Организация кассовой работы в банке.

Учебная и производственная практика (по профилю специальности) в объёме 144 часов проводится после изучения теоретического материала.

Текущий контроль проводится в форме: контрольной работы, устного опроса, защиты практических работ, проверочных работ по темам МДК. Предусматривается сдача зачётов по учебной и производственной практике, экзамена по междисциплинарному курсу профессионального модуля.

Обязательно обеспечивается эффективная самостоятельная работа обучающихся в сочетании с совершенствованием управления ею со стороны преподавателя.

В целях реализации компетентностного подхода предусматривается использование в образовательном процессе активных и интерактивных форм проведения занятий в сочетании с внеаудиторной работой для формирования и развития общих и профессиональных компетенций обучающихся.

Обязательным условием допуска к учебной и производственной практике является освоение теоретического материала содержания разделов профессионального модуля.

3.4. Кадровое обеспечение образовательного процесса

Требования к квалификации педагогических (инженерно-педагогических) кадров, обеспечивающих обучение по междисциплинарному курсу: наличие высшего профессионального образования, соответствующего профилю модуля Осуществление кредитных операций по специальности 080110 Банковское дело.

Требования к квалификации педагогических кадров, осуществляющих руководство практикой: реализация программы профессионального модуля ПМ.02 «Осуществление кредитных операций должна обеспечиваться дипломированными специалистами – преподавателями междисциплинарных курсов с обязательной стажировкой в профильных организациях не реже 1-го раза в 3 года.

Тамбовское областное государственное автономное профессиональное

образовательное учреждение «Тамбовский бизнес-колледж»

12 3 Следующая ⇒