Тема 1. История развития банковской системы в России

История возникновения банков в России.

Банковская система России с момента возникновения до 1917 года.

Банковская система с 1917 по 1987 год.

Банковская реформа 1990 года и принятие Закона «О Государственном банке РСФСР» и Закона «О банках и банковской деятельности РСФСР».

Банковская система с 1992 года по 1995 год. Пути реформирования банковской системы. Международные банковские системы.

Банковская реформа 2002 года. Общая характеристика Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ.

Современная банковская система: пути реформирования.

Тема 2. Банковское право в системе юридических наук

Банковская деятельность как предмет регулирования финансового права. Банковское право как подотрасль финансового права.

Банковская деятельность как предмет регулирования гражданского права. Банковское право как правовой институт гражданского права.

Банковское право как отрасль законодательства.

Банковское право как отрасль юридической науки.

Банковское право как учебная дисциплина.

Банковское право: предмет, метод, система и источники. Общая характеристика объекта правового регулирования банковского права.

Тема 3. Современная кредитно-финансовая система

Понятие банка и кредитной системы. Характеристика звеньев кредитной системы.

Основные звенья банковской системы. Центральный банк: его роль в банковской системе РФ, полномочия и функции.

Национальный банковский совет: роль и сфера деятельности.

Коммерческие банки: функции и виды. Взаимоотношения Банка России с коммерческими банками и другими кредитными организациями. Порядок создания и регистрации коммерческого банка.

Иностранные и совместные банки с участием средств нерезидентов: порядок создания, условия деятельности, характер взаимоотношений с Центральным банком Российской Федерации.

Парабанковские (иные кредитные) организации: их задачи и функции.

Тема 4. Центральный банк РФ как участник предпринимательской деятельности

Организационно-правовая форма Центрального банка РФ как юридического лица, порядок создания и его подотчетность.

Банк России как орган государственной власти.

Цель деятельности, полномочия и функции, права и обязанности Центрального банка РФ как участника предпринимательской деятельности.

Порядок распределения прибыли Центрального банка РФ. Взаимоотношения Центрального банка с Правительством РФ.

Права собственности Центрального банка РФ.

Аудит Центрального банка Российской Федерации: внутренний аудит (служба главного аудитора) и внешний аудит ЦБ РФ.

Тема 5. Центральный банк РФ как орган банковского контроля

Центральный банк РФ как участник финансовой деятельности и орган государственного финансового контроля.

Полномочия Банка России как органа банковского контроля. Роль и функции Центрального банка РФ как органа банковского контроля.

Полномочия Банка России как органа валютного контроля. Роль и функции Центрального банка РФ как органа валютного контроля.

Порядок проведения аудита банковских и иных кредитных организаций. Роль Центрального банка в аудите кредитных организаций.

Порядок и основания отзыва лицензии коммерческих банков.

Тема 6. Основные направления деятельности банков

Понятие и общая характеристика банковских операций и сделок.

Собственные средства банков (капитал).

Характеристика отдельных банковских операций. Характеристика отдельных банковских сделок.

Общая характеристика работы банка с клиентами. Характеристика клиентов банка, их виды, порядок работы.

Общая характеристика работы банка с Центральным банком РФ, с органами государственной власти и управления.

Структура коммерческого банка (на примере Сберегательного банка РФ и Балтийского банка).

Виды лицензий на осуществление банковской деятельности.

Понятие банковской тайны. Режимы охраны банковской тайны. Правовое регулирование банковской тайны.

Тема 7. Стандартные банковские операции

Понятие и общая характеристика стандартных операций.

Понятие банковского вклада. Виды банковских вкладов. Общая характеристика договора банковского вклада. Страхование банковских вкладов. Виды обязательного страхования банковских вкладов.

Необходимость и сущность кредита. Виды кредита. Основные функции кредита. Общая характеристика потребительского и коммерческого кредита. Характеристика видов кредитования населения. Валютные кредиты: перспективы развития.

Правовое регулирование расчетных операций. Расчеты платежными поручениями, расчеты чеками, расчеты по аккредитиву, расчеты по инкассо.

Банковские сделки.

Виды валютных операций, осуществляемые банками.

Тема 8. Нестандартные банковские операции

Понятие и общая характеристика нестандартных операций.

Банковский лизинг. Полномочия лизингового отдела банка. Характеристика лизинговых компаний.

Банковский факторинг. Характеристика факторинговых операций.

Банковский франчайзинг. Характеристика договора коммерческой концессии.

Банковский форфейтинг. Вексельные операции банков.

Расчеты с использованием банковских карт. Виды пластиковых карт. Правовое регулирование обращения банковских пластиковых карт на территории РФ.

Понятие платежной системы. Виды кредитных карт и условия их обращения на территории РФ.

Тема 9. Банк как участник рынка ценных бумаг

Понятие и виды ценных бумаг.

Банки как профессиональные частники рынка ценных бумаг.

Общая характеристика операций банков с собственными ценными бумагами. Порядок эмиссии ценных бумаг банка. Порядок регистрации эмиссии ценных бумаг банка.

Общая характеристика операций банков с привлеченными ценными бумагами.

Операции банков с ценными бумагами населения.

Ценные бумаги как способ обеспечения банковского кредита.

Тема 10. Проблемы современной банковской системы России

Проблемы коммерческих банков с долей государственного участия.

Проблемы взаимоотношений между Центральным банком РФ и коммерческими банками. Полномочия Центрального банка РФ по определению обязательных минимальных резервных отчислений, депонируемых коммерческими банками в Банке России.

Проблемы Центрального банка РФ в сфере управления золото-валютными резервами.

Политика Банка России по поддержанию курса рубля. Антиинфляционные мероприятия, проводимые Центрального банка РФ.

Проблема создания системы гарантирования банковских вкладов в России.

Тема 11. Банкротство кредитной организации

Понятие банкротства, его задачи и принципы. Законодательство о банкротстве и банкротстве кредитной организации. Проблема оснований банкротства кредитной организации.

Мировое соглашение: порядок и форма заключения, утверждение арбитражным судом, недействительность, неисполнение и расторжение.

Проблемы банкротства кредитной организации. Фиктивное банкротство.

РАЗДЕЛ № 4 «УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ»

Нормативные документы:

1. Конституция Российской Федерации.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 1) // Собрание законодательства Российской Федерации. 1994. № 32, ст. 3301; (часть 2) // Собрание законодательства Российской Федерации от 29.01.1996. № 5, ст.410.

3. Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30.12. 2001 г. № 195-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от 07.01.2002. № 1 (часть 1), ст.1.

4. Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с учетом последних изменений и дополнений) // Собрание законодательства Российской Федерации от 15.12.2003. № 50, ст.4859.

5. Федеральный закон от 10.07.2002. № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (с учетом последних изменений и дополнений) // Собрание законодательства Российской Федерации от 15.07.2002. № 28 ст.2790.

6. Закон РФ от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности в РФ» (с учетом последних изменений и дополнений) // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР от 06.12.1990. № 27, ст.357.

7. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 119-ФЗ «Об аудиторской деятельности в Российской Федерации» // Собрание законодательства Российской Федерации от 13.08.2001. № 33 (часть 1), ст. 3422.

8. Федеральный закон от 11.03.1997 г. № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе» // Собрание законодательства Российской Федерации от 17.03.1997 г. № 11, ст. 1238.

9. Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (с учетом последних изменений и дополнений) // Собрание законодательства Российской Федерации от 29.12.2003. № 52 (часть 1), ст. 5029.

10. Федеральный закон от 09.07.99. № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» (с учетом последних изменений и дополнений) // Собрание законодательства Российской Федерации от 12.07.99. № 28 ст.3493.

11. Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (с учетом последних изменений и дополнений) // Российская газета от 4 марта 1999 г.

12. Указ Президента РФ от 17.11.1993. № 1924 «О деятельности иностранных банков и совместных банков с участием средств нерезидентов на территории Российской Федерации» (с учетом последних изменений и дополнений) // Российская газета от 01.12.1993.

13. Указ Президента РФ от 14.08.1996 г. № 1177 «О структуре федеральных органов исполнительной власти» (в редакции 2004 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации от 15.03.2004. № 4, ст. 945.

Основная литература:

1. Банковское право: учебник/ Эриашвили Н.Д. 8-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 520 с.

Дополнительная:

1.Азбукин А.В. Коммерческое кредитование в России // Банковское Дело № 3, 2002.

2. Гаврин Д. Исполнение третьими лицами обязательства должника по кредитному договору // Хозяйство и право № 12, 2002.

3. Лазарев Л.В. Правовые позиции Конституционного Суда России. М.: Юрист, 2003.

4. Козырин А.Н. Финансы стран АТР. - М.: Ось-89, 1994.

5. Родионова В.М., Шлейников В.И. Финансовый контроль. - М.: Финансы и статистика, Изд. 2-е. доп. и перераб. 2006.

6. Спиранов И.А. Правовое регулирование операций банковскими
картами. - М.: «Интеркрим-пресс», 2007.

7. Тагирбекова К. Р. Основы банковской деятельности (банковское дело). М.: Инфра-М, 2005.

8. Ткачев В.Н. Термины «банкротство» и «несостоятельность»: сущность и соотношение // Адвокат. №3. 2003.

9. Тосунян Г. А. Теория банковского права: в 2 т. / институт государства и права РАН Ассоциация российских банков. – 2-е издание перераб. и доп. – М: Юрист. 2004.

Вопросы к зачету:

1. Кредитные правоотношения как предмет правового регулирования гражданского права.

2. Кредитные правоотношения как предмет правового регулирования финансового права.

3. Понятие и виды кредита.

4. Основные функции кредита и принципы кредитования.

5. Базовые принципы кредитования. Формы и классификации кредита.

6. Банковская деятельность: понятие, роль и участники.

7. Нормативно-правовая база деятельности банков.

8. Понятие кредитно-финансовой системы.

9. Звенья кредитно-финансовой системы РФ.

10. Структура банковской и парабанковской системы.

11. Банковский капитал и активы банка.

12. Становление банковской системы России.

13. Развитие банковской системы с 1917 года по 1987 год.

14. Банковская реформа 1990 года.

15. Банковская система с 1992 года по 1995 год.

16. Банковская реформа 2002 года.

17. Особенности современной банковской системы России.

18. Проблемы современной российской банковской системы.

19. Роль и полномочия Центрального банка РФ в финансовых правоотношениях.

20. Цель и функции Центрального банка РФ.

21. Центральный банк как орган финансового контроля.

22. Центральный банк как орган валютного контроля.

23. Центральный банк как участник предпринимательской деятельности.

24. Задачи Центрального банка РФ. Операции Центрального банка РФ.

25. Права и обязанности Центрального банка РФ.

26. Центральный банк РФ – орган государственной власти.

27. Взаимоотношения Центрального банка с коммерческими банками РФ.

28. Взаимоотношения Центрального банка с парабанковскими организациями.

29. Взаимоотношения Центрального банка с Правительством РФ.

30. Роль Центрального банка в лицензировании банковской деятельности.

31. Инструменты кредитно-денежной политики, применяемые Центральным банком РФ.

32. Роль коммерческих банков в финансовых правоотношениях.

33. Цель и функции коммерческих банков.

34. Принципы деятельности коммерческих банков.

35. Работа коммерческих банков с клиентами.

36. Операции и сделки коммерческих банков.

37. Роль коммерческих банков с долей государственного участия в финансовых правоотношениях.

38. Виды коммерческих банков.

39. Парабанковская система РФ. Особенности парабанковской системы РФ.

40. Звенья парабанковской системы: общая характеристика.

41. Понятие и виды банковских операций.

42. Договор банковского вклада. Виды банковских вкладов.

43. Страхование вкладов: добровольное и обязательное.

44. Договор банковского счета. Виды банковских счетов.

45. Договор кредитования. Банковский кредит.

46. Понятие и виды банковских кредитных карт.

47. Понятие и структура платежной системы.

48. Правовое регулирование операций с использованием банковских пластиковых карт.

49. Роль Центрального банка в регулировании банковских операций с использованием банковских кредитных карт.

50. Общая характеристика безналичных расчетов.

51. Расчеты платежными поручениями: преимущества перед расчетами чеками.

52. Правовой режим покрытого аккредитива.

53. Расчеты по аккредитиву: преимущества с платежными поручениями.

54. Правовое регулирование стандартных банковских операций.

55. Правовое регулирование нестандартных банковских операций.

56. Банковский лизинг.

57. Банковский факторинг.

58. Банковский франчайзинг.

59. Банковский форфейтинг.

60. Операции банков с собственными ценными бумагами.

61. Операции банков с привлеченными ценными бумагами.

62. Банки как участники рынка ценных бумаг.

63. Ценные бумаги как способ обеспечения банковского кредита.

64. Понятие банковской тайны.

65. Соотношение банковской и коммерческой тайны.

66. Правовое регулирование банковской тайны.

67. Пути реформирования современной банковской системы.

68. Ответственность за нарушение банковского законодательства.

69. Судебная защита интересов вкладчиков.

70. Признаки банкротства кредитной организации.