Методические указания по организации

СТРАХОВОЙ МЕНЕДЖМЕНТ

Методические указания по организации

самостоятельной работы и изучению дисциплины

для студентов всех форм обучения

Специальность 080105 - Финансы и кредит

Санкт-Петербург

Составитель

канд. экон. наук, доц. В.А.Фролова

Рецензент

докт. экон. наук, профессор В.Н.Рыбин

Подготовлено на кафедре

Финансов и банковского дела

Одобрено научно-методическим советом

факультета предпринимательства и финансов

СОДЕРЖАНИЕ

1. Общие положения................................................................................ 4

2. Методические указания к изучению дисциплины.......................... 5

3. Методические указания к выполнению самостоятельной

работы.................................................................................................... 5

4. Задания для выполнения самостоятельной работы....................... 6

5. Требования к оформлению отчета по выполненной

самостоятельной работе................................................................... 11

6. Список литературы............................................................................ 12

Приложение 1. Содержание дисциплины (Извлечение

из рабочей программы дисциплины)................. 15

Приложение 2. Пример оформления титульного листа

отчета по самостоятельной работе.................... 17

Приложение 3. Перечень контрольных вопросов

для проверки знаний по дисциплине................. 18

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Методические указания по организации самостоятельной работы студентов и изучению дисциплины «Страховой менеджмент» составлены на основе требований Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования к содержанию и уровню подготовки выпускника по специальности 060400 (080105) - Финансы и кредит и рабочей программы дисциплины «Страховой менеджмент» и содержат:

- наименование изучаемой темы;

- список изучаемых вопросов;

- список рекомендуемой литературы.

Самостоятельная работа предполагает ориентирование студентов на поиск и работу с учебной и научной литературой, нормативными правовыми актами в рамках тематических занятий и освоения теоретического материала, подготовку и подбор необходимой литературы для докладов и рефератов, раскрытия контрольных заданий при выполнении контрольных работ.

«Страховой менеджмент» является дисциплиной специализации «Финансовый менеджмент», изучение которой позволит изучить принципы организации страхового дела и получить глубокие знания в сфере управления страховой компанией.

Дисциплина «Страховой менеджмент» связана со следующими дисциплинами: «Менеджмент», «Страхование», «Финансовый менеджмент», «Гражданское право».

В результате подготовки в рамках данной дисциплины к студенту предъявляются следующие требования.

Студент должен знать:

теоретические основы страхового менеджмента и принципы его эффективного применения;

законодательные и нормативные правовые акты о страховании, принципы взаимоотношений с Федеральной службой страхового надзора:

принципы принятия и реализации экономических и управленческих решений в страховых организациях;

отечественный и зарубежный опыт в области страхового менеджмента.

Студент должен сформировать:

системное представление об организационной структуре страховой компании и ее подразделений, функциях и методах управления страховой компании;

знания о теории организации менеджмента в страховой компании, их связь с другими процессами, происходящими в обществе;

представления о приоритетных направлениях развития страхового бизнеса и методах управления им как внутри страховой компании, так и при взаимодействии с внешней средой.

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ К ИЗУЧЕНИЮ

ДИСЦИПЛИНЫ

При изучении данной дисциплины студенты могут использовать монографии, учебники и учебные пособия, описывающие страхование, как экономическую категорию, а также источники, содержащие общие положения осуществления страховой деятельности. С учетом необходимости накопления значительного понятийного аппарата в рамках данной дисциплины, следует обратить внимание на глоссарии в конце учебников и учебных пособий.

В Приложении 3 приведён перечень контрольных вопросов для проверки знаний по дисциплине, который создан для того, чтобы помочь студенту подготовиться к сдаче экзамена.

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ К ВЫПОЛНЕНИЮ

САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ

Целью выполнения самостоятельной работы является изучение теоретических вопросов и получение практических навыков в области страховой деятельности.

Выполнение самостоятельной работы требует от студента предварительного изучения литературы и прочих информационных источников, в том числе периодических изданий и Интернет-ресурсов.

Самостоятельная работа представляет собой небольшое исследование по каждой теме изучаемой дисциплины. Студентам предлагается самостоятельно выбрать себе задание для выполнения работы.

ЗАДАНИЯ ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ

ТЕМА 1.

Функции и методы страхового менеджмента

Задание. Написать эссе на одну из предложенных ниже тем.

1. Система взглядов на функции менеджмента в страховании.

2. Современные подходы к определению понятия «страховой менеджмент».

3. Внутренняя среда организации. Внешняя среда в бизнесе. Основные концепции управления предприятием и экономикой в целом.

4. Функции страхования, реализуемые в современных условиях.

ТЕМА 2.

Страховой маркетинг

Задание № 1.

1. Дайте общую характеристику страховой компании;

2. Назовите исследуемый страховой продукт;

3. Охарактеризуйте страховой продукт, в соответствии с его свойствами:

- Технические – предоставляемые гарантии (страховое покрытие, страхуемые риски), уровень гарантий (страховые суммы), наличие франшизы, особые условия и т.д.;

- Условия выплаты страхового возмещения;

- Экономические характеристики – цена (страховой тариф), страховые суммы, франшизы, индексация страховой суммы в случае инфляции, участие в прибылях страховщика, возможность получения ссуды (по договорам страхования жизни);

- Дополнительные услуги, предоставляемые страховщиком при наступлении страхового события.

Задание № 2.

1. Продемонстрируйте и охарактеризуйте эмблему (логотип) страховой компании;

2. Продемонстрируйте и охарактеризуйте страховой полис и пояснения к нему;

3. Охарактеризуйте рекламу страхового продукта и действия представителя страховщика, направленные на заключение договора страхования.

Задание № 3

1. Охарактеризуйте влияние факторов восприятия качества страхового продукта (доступность, репутация страховой компании, знания потребностей страхователей страховщиком, компетенция сотрудников страховой компании, коммуникации страховой компании, реакция сотрудников страховой компании на предпочтения и потребности клиентов);

2. Оцените уровень качества страхового продукта в соответствии со следующими показателями:

a) показатели, оцениваемые до заключения договора страхования:

· объем страховой ответственности;

· количество предоставляемых основных и дополнительных услуг;

· партнерские взаимоотношения «страховщик-страхователь»;

· степень индивидуализации страхового продукта;

· возможность адаптации условий страхования под конкретного страхователя;

· удобство места и времени приобретения страхователем страхового продукта и т.п.;

· прозрачность условий договора страхования;

б) показатели, оцениваемые в период действия договора страхования:

· оперативность внесения изменений в договор страхования;

· регулярность поступления денежных потоков в зависимости от вариантов страховых платежей;

….в) показатели, оцениваемые после наступления страхового случая:

· полнота и своевременность исполнения страховщиком своих обязательств;

· регулярное информирование страхователя о продолжении договора страхования;

· продолжительность урегулирования убытков;

· масштаб участия страхователя в урегулировании убытков;

· достоверность экспертизы после страхового случая и т.п.

3. Охарактеризуйте действия страховщика на стадиях жизненного цикла страхового продукта.

Задание 4. Написать реферат.

1. Роль коммуникаций в формировании имиджа страховщика.

2. Рекламная политика страховщика.

3. Соотношение понятий «маркетинг» и «страховой маркетинг».

4. Организация коммуникаций в процессе продаж.

5. Коммуникации в ходе продвижения страховых продуктов.

6. Управление общественными связями страховой компании

ТЕМА 3.

ТЕМА 4.

ТЕМА 5.

ТЕМА 6.

ТЕМА 7.

ТЕМА 8.

ТРЕБОВАНИЯ К ОФОРМЛЕНИЮ ОТЧЕТА ПО

ВЫПОЛНЕННОЙ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЕ

Отчет по самостоятельной работе должен быть выполнен в машинописном варианте в соответствии с нормативными требованиями к оформлению научно-исследовательских отчетов. Рекомендуемый объем отчета – 5-15 машинописных листов. Способ оформления: 14 кегль, Times New Roman. Сдача – печатный вариант на листах формата А4 с одной стороны.

Образец оформления титульного листа отчета по самостоятельной работе приведен в Приложении 2 настоящих методических указаний.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

Нормативно-правовые акты

1. Конституция Российской Федерации.

2. Гражданский кодекс РФ.

3. Налоговый кодекс РФ

4. Федеральный закон от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

5. Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ «О защите конкуренции».

6. Приказ Росстрахнадзора от 14.03.1995 - № 02-02\06 “О введении в действие Правил размещения страховых резервов”

7. Условия лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации № 03-02 08 от 19.05.1997.

8. Приказ от 30.10.1995 № 02-02/20 об утверждении “Инструкции о порядке расчета нормативного соотношения активов и обязательств страховщиков” (в ред. от 19.06.1996 - № 02-02/16).

9. Приказ Минфина РФ от 02.11.2001 N 90н " Об утверждении положения о порядке расчета страховщиками нормативного соотношения активов и принятых ими страховых обязательств".

10. Инструкция о порядке расчета нормативного соотношения активов и обязательств страховщика (в ред. от 19.06.1996 - № 02-02/16).

Основная литература

9. Архипов А.П. Финансовый менеджмент в страховании: Учеб ник. - М.: Финансы и статистика: Инфра-М, 2010. - 320 с.

10. Рыбин В.Н. Основы страхования: Учебное пособие. - М: Кнорус, 2009. - 240 с.

11. Страхование: Учебник/ Под ред. Т.А.Федоровой. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Магистр, 2008. - 1006 с.

Дополнительная литература

12. Архипов А.П. Управление страховым бизнесом: Учебное пособие.- М.: Магистр, 2009.- 317 с.

13. Страхование: Учебник/ Под ред. Л.А.Орланюк-Малицкой, С.Ю.Яновой; СПбГУЭиФ; Финансовый университет при Правительстве РФ.- М.: ЮРАЙТ, 2011.- 828 с..-(Основы наук)

14. Страхование: Учебник/ С.В. Ермасова, Н.Б. Ермасова.- 3-е изд., перераб. и доп..- М.: Юрайт: Высшее образо, 2010.- 703 с..-(Основы наук)

13. Страховое дело: журнал.

14. Финансы: журнал

15. Эксперт: журнал.

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

Содержание дисциплины

(Извлечение из рабочей программы дисциплины)

Тема 2. Страховой маркетинг

Особенности страхового продукта и страховой услуги. Структура и функции маркетингового комплекса страховых организаций. Маркетинговые стратегии страховых компаний, их выбор и реализация. Система продвижения страховых услуг непосредственно в головных офиса, в филиалах, представительствах и агентствах страховых компаний. Организация посреднических продаж.